2022年7月　投資運用実績報告

こんにちわ～zacca家です。

2022年7月1日付、資産運用の実績報告です。

運用実績の報告は、自分たちにとっても資産の現状を把握するいい機会になると思い毎月1日付の資産状況をまとめることにしています。

zacca家の目標であるサイドFIREを達成するためにも現状を理解しておくことが重要だと思います。

目標の確認（P：計画・目標）

目標を具体的な数字と期日にすることで、より達成する可能性が高まります。

なぜなら、具体的な数値にすることで、あいまいな目標が明確になるからです。

目標までの過程や経過が測定できるのでモチベーションアップにもつながります。

まずは、zacca家の目標を確認してみましょう。

zacca家では資産形成の目標をサイドFIREとしています。

サイドFIREの定義はさまざまですが、

zacca家でのサイドFIREの定義は

「50歳で食費程度の資産収入」をとしています。

総務省統計局が公表する「2020年度 家計調査 家計収支編 世帯人員別」では5人家族で9.5万円とあります。9.5万円×12か月＝1,140,000円です。

では年間1,140,000円の投資収益を得るには。。。

• 投資収益114万円÷利回り7%＝投資元本1,628万円
• 投資収益114万円÷利回り5%＝投資元本2,280万円

リーマンショックやコロナショックなど暴落するときも必ず来ますし、2021年のように急成長する年もあります。

zacca家の場合50歳までという10年以上の長期投資を考えていますので、トータルで5～7％の利回りになるように定期的に調整をしながら資産を増やしていきます。

「50歳で食費程度の資産収入」＝「50歳時点で1,628万円～2,280万円以上の投資信託やETFなどの資産を確保する。」に置き換えることができます。

上記の目標をプロフィール記事でも紹介していますので良ければご覧ください。

＼SBI証券／

投資方針（D：行動）

2022年の投資方針は、家族のNISA枠を最大限活用し、年間投資額506万円をインデックス投資信託および高配当米国ETFを基本に買い進めていきます。

投資初心者が個別株で勝ち続けるのは困難です。

投資信託は積立設定で買付することで、銘柄の分散、時間の分散が自動的におこなえ、リスク低減効果が期待できます。

また何よりも毎日株価チャートを確認するということはなくなります。

2022年間投資額506万円は、下記の表のとおり

2021年末時点の 投資額(評価額)		2022年 投資 目標額	夫 かふぇ	妻 らて	長女 うさこ	次女 ひよこ	長男 とらお	合計	2021末+2022
NISA	545万	NISA	120万	120万	－	－	－	240万	785万
ジュニアNISA	266万	ジュニアNISA	－	－	80万	80万	80万	240万	506万
iDeCo	79万	iDeCo	14万	12万				26万	105万
合計	930万							506万	1,396万

2022年末でNISA枠を使い切る＆投資運用額を1,396万円にするのが目標です。

現状把握（C：チェック）

それぞれの資産は用途を分けて現状把握する必要があります。

• NISAや特定口座は「50歳サイドFIRE用資金」
• ジュニアNISAは「教育資金」
• iDeCoは「老後資金」

NISA等「50歳サイドFIRE資金」

6月は米国ETFの下落に合わせてETFを買い増しました。

米国ETFのVOOを購入しましたが、米国株の下落が大きく損益率が悪化しています。

4/1実績622万円→5/1実績620万円→6/1実績629万円→7/1実績630万円→2022年末目標785万円→2031年末目標1,628万円

ジュニアNISA「教育資金」

ジュニアNISAも米国株の下落を受け、損益率が悪化しています。

長期ですので気にせず、コツコツと積み上げていきます。

iDeCo「老後資金」

こちらもコツコツとほったらかし投資。

米国株の下落を受け、損益率が悪化していますが、長期投資なので気にせず行きましょう。

総投資運用額

これから（A：アクト）

先月同様、特定口座の損切をおこない日本の高配当株とインデックス投資信託への買換えをすすめ、損益率や配当利回りの改善をはかっていきます。

米国高配当ETFの下落に合わせて買い増しを考えていきたいですが、現在の相場はタイミングがむずかしいので、キャッシュを温存しておきたいと思います。

ここまで読んでいただきありがとうございました。

それではまたっ