2022年5月　投資運用実績報告

こんにちわ～zacca家です。

2022年5月1日付、資産運用の実績報告です。

運用実績の報告は、自分たちにとっても資産の現状を把握するいい機会になると思い毎月1日付の資産状況をまとめることにしています。

zacca家の目標であるサイドFIREを達成するためにも現状を理解しておくことが重要だと思います。

この記事を読めば、zacca家の資産運用状況が分かると同時に、読者の皆さん自身の目標に置き換えて実践していただければ、目標達成のお手伝いができます。

目標の確認（P：計画・目標）

目標を具体的な数字と期日にすることで、より達成する可能性が高まります。

なぜなら、具体的な数値化することで、あいまいな目標が明快になるからです。

また目標までの過程や結果の測定ができるのが大切です。

まずは、zacca家の目標を確認してみましょう。

zacca家では資産形成の目標をサイドFIREとしています。

サイドFIREの定義はさまざまですが、

zacca家でのサイドFIREは

「50歳で食費程度の資産収入」をとしています。

総務省統計局が公表する「2020年度 家計調査 家計収支編 世帯人員別」では5人家族で9.5万円とあります。9.5万円×12か月＝1,140,000円です。

では1,140,000円の投資収益を得るには。。。

• 投資収益114万円÷利回り7%＝投資元本1,628万円
• 投資収益114万円÷利回り5%＝投資元本2,280万円

リーマンショックやコロナショックなど暴落するときも必ず来ますし、2021年のように急成長する年もあります。

zacca家の場合50歳までという10年以上の長期投資を考えていますので、トータルで5～7％の利回りになるように定期的に調整をしながら資産を増やしていきます。

「50歳で食費程度の資産収入」＝「50歳時点で1,628万円～2,280万円以上の投資信託やETFなどの資産を確保する。」に置き換えることができます。

上記の目標をプロフィール記事でも紹介していますので良ければご覧ください。

投資方針（D：行動）

2022年の投資方針は、家族のNISA枠を最大限活用し、年間投資額506万円をインデックス投資信託および高配当米国ETFを基本に買い進めていきます。

投資初心者が個別株で勝つ続けるのは困難です。

投資信託は積立設定で買付することで、銘柄の分散、時間の分散ができ、リスク低減ができます。

また何よりも毎日株価チャートを確認するということはなくなります。

2022年間投資額506万は下記の表のとおり

2021年末までの投資額		2022年投資 目標額	夫 かふぇ	妻 らて	長女 うさこ	次女 ひよこ	長男 とらお	合計	2021末+2022
NISA	545万	NISA	120万	120万	－	－	－	240万	785万
ジュニアNISA	266万	ジュニアNISA	－	－	80万	80万	80万	240万	506万
iDeCo	79万	iDeCo	14万	12万				26万	105万
合計	930万							506万	1396万

2022年末で総投資額を1396万円にするのが目標です。

ただし、それぞれの資産は用途を分けて考える必要があります。

• NISAは「50歳サイドFIRE用資金」
• ジュニアNISAは「教育資金」
• iDeCoは「老後資金」

現状把握（C：チェック）

NISA「50歳サイドFIRE用資金」

	特定口座	NISA口座	取得価格	評価額	損益率	4月1日 評価額	4月1日 損益率
日本株 J-REIT含	1,273,060	670,665	2,112,658	1,943,725	92%	1,970,735	93%
米国株 ETF含	1,154,559	1,090,244	1,953,092	2,244,803	115％	2,266,483	115%
投資信託	0	2,000,119	1,690,955	2,000,119	118％	1,976,977	125%
アセアン株	6,441	6,405	15,675	12,846	82％	12,866	82%
			5,772,380	6,201,493	107%	6,227,061	110％

2022年末の目標金額7,850,000円に対して現状6,201,493円。

2022年目標まで残り1,648,507円となっています。

ジュニアNISA「教育資金」

	取得価格	評価額	損益率	4月1日 評価額	4月1日 損益率
ジュニアNISA	2,687,796	3,044,156	113％	3,017,905	118％

iDeCo「老後資金」

	取得価格	評価額	損益率	4月1日 評価額	4月1日 損益率
iDeCo	626,719	842,699	134％	858,605	142％

これから（A：アクト）

5月の実績報告では評価額が下がってしまいました。

「50歳サイドFIRE資金」の目標額を整理すると

4/1実績622万円→5/1実績620万円→2022年末目標785万円→2031年末目標1,628万円

長期金利の上昇と量的引き締めの影響などで株価がリーマンショック以来の下げ幅となっています。

軌道修正として先月同様、特定口座の日本株の損切をおこないインデックス投資信託への調整をしていきたいと思っています。

先月までは米国高配当ETFへのシフトも考えていたのですが、現在の相場はタイミングがむずかしいので、キャッシュを温存しておきたいと思います。

ここまで読んでいただきありがとうございました。

それではまたっ