2022年5月 投資運用実績報告

資産形成・投資運用・不動産・家計

こんにちわ~zacca家です。

2022年5月1日付、資産運用の実績報告です。

運用実績の報告は、自分たちにとっても資産の現状を把握するいい機会になると思い毎月1日付の資産状況をまとめることにしています。

zacca家の目標であるサイドFIREを達成するためにも現状を理解しておくことが重要だと思います。

こんな方にオススメの記事です。

  1. 30代~40代の子育て世代の資産状況ってどうなのかな?
  2. 30代~40代の子育て世代のってどんな投資をしているのかな?
  3. 他人の資産運用状況が気になるなぁ?

この記事を読めば、zacca家の資産運用状況が分かると同時に、読者の皆さん自身の目標に置き換えて実践していただければ、目標達成のお手伝いができます。

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目標の確認(P:計画・目標)

目標を具体的な数字と期日にすることで、より達成する可能性が高まります。

なぜなら、具体的な数値化することで、あいまいな目標が明快になるからです。

また目標までの過程や結果の測定ができるのが大切です。

かふぇ
かふぇ

目標を明確にして進みながら、軌道修正していきます。

まずは、zacca家の目標を確認してみましょう。

zacca家では資産形成の目標をサイドFIREとしています。

サイドFIREの定義はさまざまですが、

zacca家でのサイドFIREは

「50歳で食費程度の資産収入」をとしています。

総務省統計局が公表する「2020年度 家計調査 家計収支編 世帯人員別」では5人家族で9.5万円とあります。9.5万円×12か月=1,140,000円です。

では1,140,000円の投資収益を得るには。。。

  • 投資収益114万円÷利回り7%=投資元本1,628万円
  • 投資収益114万円÷利回り5%=投資元本2,280万円

リーマンショックやコロナショックなど暴落するときも必ず来ますし、2021年のように急成長する年もあります。

zacca家の場合50歳までという10年以上の長期投資を考えていますので、トータルで5~7%の利回りになるように定期的に調整をしながら資産を増やしていきます。

「50歳で食費程度の資産収入」「50歳時点で1,628万円~2,280万円以上の投資信託やETFなどの資産を確保する。」に置き換えることができます。

その他のzacca家の目標
  • 50歳…月に食費程度の資産収入
  • 60歳…月に食費・光熱費程度の資産収入
  • 定年後にただの「人」にならないようにする。
  • 完全にリタイヤしても夫婦仲良く旅行に行く

上記の目標をプロフィール記事でも紹介していますので良ければご覧ください。

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投資方針(D:行動)

2022年の投資方針は、家族のNISA枠を最大限活用し、年間投資額506万円をインデックス投資信託および高配当米国ETFを基本に買い進めていきます。

投資初心者が個別株で勝つ続けるのは困難です。

投資信託は積立設定で買付することで、銘柄の分散、時間の分散ができ、リスク低減ができます。

また何よりも毎日株価チャートを確認するということはなくなります。

かふぇ
かふぇ

投資信託は、ほぼ自動運転

一喜一憂しないでいいです

2022年間投資額506万は下記の表のとおり

2021年末までの投資額2022年投資
目標額

かふぇ

らて
長女
うさこ
次女
ひよこ
長男
とらお
合計2021末+2022
NISA545万NISA120万120万240万785万
ジュニアNISA266万ジュニアNISA80万80万80万240万506万
iDeCo79万iDeCo14万12万26万105万
合計930万506万1396万

2022年末で総投資額を1396万円にするのが目標です。

ただし、それぞれの資産は用途を分けて考える必要があります。

  • NISAは「50歳サイドFIRE用資金」
  • ジュニアNISAは「教育資金」
  • iDeCoは「老後資金」
かふぇ
かふぇ

教育資金はFIRE資金に充てられないよね

【確定拠出年金(iDeCo)専用】SBI証券

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現状把握(C:チェック)

NISA「50歳サイドFIRE用資金」

特定口座NISA口座取得価格評価額損益率4月1日
評価額
4月1日
損益率
日本株
J-REIT含
1,273,060670,6652,112,6581,943,72592%1,970,73593%
米国株
ETF含
1,154,5591,090,2441,953,0922,244,803115%2,266,483115%
投資信託02,000,1191,690,9552,000,119118%1,976,977125%
アセアン株6,4416,40515,67512,84682%12,86682%
5,772,3806,201,493107%6,227,061110%
2022.5.1時点

2022年末の目標金額7,850,000円に対して現状6,201,493円

2022年目標まで残り1,648,507円となっています。

かふぇ
かふぇ

前回よりも評価額が下がってしまいました~

ジュニアNISA「教育資金」

取得価格評価額損益率4月1日
評価額
4月1日
損益率
ジュニアNISA2,687,7963,044,156113%3,017,905118%
2022.5.1時点

iDeCo「老後資金」

取得価格評価額損益率4月1日
評価額
4月1日
損益率
iDeCo626,719842,699134%858,605142%
2022.5.1時点
かふぇ
かふぇ

投資信託も下落・・・

こんな時こそ地道に積立!

【確定拠出年金(iDeCo)専用】SBI証券

これから(A:アクト)

5月の実績報告では評価額が下がってしまいました。

「50歳サイドFIRE資金」の目標額を整理すると

4/1実績622万円→5/1実績620万円→2022年末目標785万円→2031年末目標1,628万円

かふぇ
かふぇ

目標額から遠のいた・・・

長期金利の上昇と量的引き締めの影響などで株価がリーマンショック以来の下げ幅となっています。

軌道修正として先月同様、特定口座の日本株の損切をおこないインデックス投資信託への調整をしていきたいと思っています。

先月までは米国高配当ETFへのシフトも考えていたのですが、現在の相場はタイミングがむずかしいので、キャッシュを温存しておきたいと思います。

2022.5月の投資方針
  • インデックス投資信託の積立設定を堅持
  • 高配当米国ETFスポット購入→キャッシュを温存
  • 日本株の損切→インデックス投資信託
かふぇ
かふぇ

下落時にこそ、地道にコツコツと

ここまで読んでいただきありがとうございました。

それではまたっ

SBI証券[旧イー・トレード証券]

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